Finanzanalyse

Wir analysieren den Status Ihrer finanziellen Situation und erarbeiten für Sie ein Konzept wie Sie im Rahmen Ihrer individuellen Möglichkeiten das Beste aus Ihren Finanzen machen können.

Finanzdienstleistungen befinden sich in einem tiefgreifenden Umbruch. Zum Einen führen steigende Einkommen, höhere Vermögensbestände und nicht zuletzt die enorme Bedeutung der privaten Altersvorsorge zu einem höheren Anlagebedarf. Zum Anderen ruft die zunehmende Talfahrt der Leistungen aus der gesetzlichen Kranken- und Rentenversicherung einen viel höheren Absicherungsbedarf hervor, als dies z.B. noch vor dem 01.01.2001 der Fall war.

Der gestiegene Anlage- und Absicherungsbedarf und die unüberblickbare Vielfalt an Möglichkeiten und Risiken auf dem europäischen Finanzdienstleistungsmarkt führen insbesondere zu einem höheren Beratungsbedarf. Anspruchsvolle Privat- und Firmenkunden sachgerecht durch den „Supermarkt der Finanzprodukte“ zu führen erfordert einen Berater, der flexibel umfassende Lösungen nach deren Zielen und Wünschen erarbeitet. Unsere kundengerichtete und marktgerechte Beratungsqualität sehen wir als Ihren entscheidenden Vorteil und Nutzen.

Weil Privat- und Firmenkunden heute umfassende Lösungen brauchen, setzen wir auf einen ganzheitlichen Beratungsansatz. Von der Analyse Ihrer Ziele über die strategische Planung bis hin zur Umsetzung der gewählten Strategie. Ihnen individuelle und qualitätsorientierte Anlage- und Absicherungskonzepte bieten zu können, erfordert umfangreiche Analysen, eine sinnvolle Planung und die passende Strategie.

Basis jeder Planung sind die Daten, die uns Aufschluss über Ihre Person und Ihre Ziele geben. Dabei werden steuerliche Rahmenbedingungen ebenso berücksichtigt wie Ihre bestehende Absicherung und Ihr bisheriges Anlageverhalten.

Wir prüfen, ob Sie und Ihre Familie für den Ernstfall, wie z.B. Krankheit, Berufunfähigkeit und Tod, ausreichend geschützt sind, oder ob Versorgungslücken bestehen. Dazu gehört auch Ihre Vorsorge im Alter …mehr

Wir analysieren Ihre Vermögenswerte und Anlagestrategie nach Zieltauglichkeit, Rendite, Risiko und Liquiditätsgrad. Damit sollen Ihre vorhandenen Kapitalanlagen optimiert und Schwachstellen erkannt werden. Dabei berücksichtigen wir neben Ihren konkreten Anlagezielen auch Ihr bisheriges Anlageverhalten sowie Ihre Anlageerfahrung.

In Anlehnung an die Philosophie des Financial Planning erstellen wir nach Auswertung Ihrer Angaben eine umfangreiche Finanzplanung. Anhand dieser Planung können Sie erkennen, wie nahe Sie Ihren Zielen sind bzw. was getan werden muss, um sie zu erreichen.

In dieser Phase werden mögliche Strategien zur Einhaltung der Planung und Erreichung der von Ihnen vorgegebenen Ziele präsentiert. Daher ist es uns besonders wichtig, Sie in die Strategiegespräche mit einzubeziehen. Da es sich aus unserer Erfahrung heraus häufig nicht um sofort umsetzbare Schritte handelt, ist der Planungsaspekt wichtig, um die notwendigen Veränderungen nach Sofort-, kurz- und längerfristigen Maßnahmen zu unterscheiden.

Erst jetzt folgt der Auswahlprozess der geeigneten Produkte. Aus dem vielfältigen Angebot des europäischen Finanzdienstleistungsmarktes filtern wir nach den jeweils notwendigen Kriterien die passenden Lösungen zu Ihrer angestrebten Strategie heraus.